Germán Cardona Soler, de vendedor ambulante a estafador multinivel
Martes, 7 de junio del 2011
Germán Cardona Soler, el Madoff valenciano, tiene dos perfiles en Facebook. En uno, acumula casi 500 amigos. El otro, no tiene ninguna actividad. En la vida real también debía ser algo parecido. Dos caras para una misma persona. Por un lado, un estafador de guante blanco. Un embaucador de película. “Sabemos dónde vamos, lo que estamos creando… De lo grande que es esto”, apelaba a sus posibles inversores -mejor víctimas- con un traje gris y corbata roja. La imagen del supuesto triunfador. “Quiero ser la empresa que pague a más gente en el mundo”, bravuconeaba en otra intervención.
El otro lado de este personaje, detenido por estafar a más de 100.000 personas de todo el mundo, es mucho más banal sin tanto alarde ni artificio. Según publicó el diario colombiano La Republica, Cardona Soler comenzó vendiendo jabones y cepillos en mercados ambulantes de Valencia. Resulta difícil entender cómo un tipo de lo más normal, sin experiencia comercial ni estudios universitarios, según el rotativo, construyó una estafa piramidal de alcance mundial.
La suerte se terminó hace unos días, tal y como adelantó ESTAFAS MLM. Agentes de la Policía Nacional registraron los tres pisos de su propiedad en un inmueble de la avenida del Puerto con perros especializados para localizar dinero. En una de las viviendas supuestamente vivían sus padres -ahora han desaparecido-, otro lo tiene alquilado a una familia – “no queremos decir nada”- y en el restante, residía él. Pero era poco menos que un fantasma en la finca. “Creo que me crucé con él una vez”, dice uno de sus vecinos.
De su perfil de Facebook se desprende un aficionado al fútbol y seguidor del Valencia. Uno de sus jugadores preferidos, David Villa. Tampoco le hace ascos a una carrera de Fórmula 1, donde parece que Alonso es su preferido en la parrilla. Muestra sus preferencias por las Islas Galápagos, “donde habrá que hacer un viaje”, comenta. Y, al parecer, le gusta Lady Gaga. Vamos, que su carta de presentación no deslumbra precisamente.
Pero ya en las redes sociales, alguno de los afectados no dudan en recriminarle. “Germán, usted dijo que había que esperar. Bueno, han pasado varios años y usted no se manifiesta, de todas maneras ya nos estafó. Que descarado es usted, cerró la pagina de FOREX y sigue tan tranquilo. El día te ha de llegar”, le advierten. Y le llegó.
Germán ideó la clásica estafa piramidal. Se prometen intereses de entre el 10% y el 20% y se devuelven los primeros depósitos. Los inversores iniciales, complacidos por el pago, buscan a otros incautos, pero llega el momento en que el dinero desaparece, se esfuma. Así, la Policía cree que el Madoff valenciano llegó a estafar 213 millones de euros. De esta cantidad, blanqueó 24 millones de euros. Su patrimonio inmobiliario en España es de una veintena de inmuebles, algunos en Valencia.
El cabecilla captaba los fondos a través de la sociedad Evolution Market Group, más conocida como Finanzas Forex, cuyo lema es “sumando día a día”. La idea era negociar lícitamente en el mercado de divisas. La prensa colombiana revela que logró ganarse la confianza de muchos ciudadanos haciendo creer que patrocinaba un programa de radio para ‘apadrinar’ a personas secuestradas. También en esto mintió, según las informaciones. En Estados Unidos se le investiga por sospechas de tráfico de dólares falsificados. Desde finales de 2008 tiene intervenidos todos sus bienes en el país americano.
Su carrera comenzó en países suramericanos con su base en Panamá. Allí disponía incluso de un Lamborghini. Había que dar imagen de poder, de triunfador. A medida que se le cerraban puertas, abría el chiringuito en otros países. Finalmente, también echó sus redes por España. Un abogado catalán representa a 700 estafados.
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El creador de Finanzas Forex, Germán Cardona, fue detenido al salir de su casa
Viernes, 3 de junio del 2011
Germán Cardona Soler apenas salía de casa. Era desconfiado porque vivía amenazado de muerte desde que fue a hacer negocios a Colombia y la policía tuvo que esperar durante días frente a aquel edificio en el centro de Valencia para encontrarlo. Nada le ligaba con aquella casa, porque el inmueble estaba inscrito a nombre de una empresa interpuesta, al igual que la veintena de viviendas que habían comprobado antes los agentes hasta dar con su paradero.
Su imagen saliendo del portal supuso la confirmación de que uno de los hombres más buscados por las policías de medio mundo estaba oculto en España. Natural de Valencia, sin estudios universitarios y con 49 años, Cardona fue el creador de la empresa Evolution Market Group (EMG), afincada en Panamá y que, tras un supuesto floreciente negocio de inversión en el mercado de divisas, ocultaba una estafa de carácter piramidal detectada en 2008 por la fiscalía de Florida (Estados Unidos). El nombre comercial que utilizaban era Finanzas Forex.
Desde que estalló el caso, Cardona y sus socios han dejado un reguero de más de 100.000 afectados por todo el mundo, desde Estonia hasta Ecuador, las redes de Cardona se extendían por medio mundo e incluso él se jactaba en las reuniones de captación de que sólo tenían contratados a siete brokers en todo el mundo, que comenzaban a operar en Japón y terminaban el día en Estados Unidos. De lunes a viernes, 24 horas operativos.
Algunos de estos inversores que acudieron de buena fe al negocio, que ofrecía entre el 10 y el 20 por ciento de rentabilidad, viven en Barcelona. Todos fueron obligados a firmar un contrato de 38 puntos, que remitieron a Panamá y del que jamás recibieron copia firmada. Giorgi Karmanov y su esposa Gala Karmanova acudieron en marzo de 2008 a una reunión en el hotel Suiza de la ciudad condal. “Allí había 400 personas, todos contentos, gente de mucho dinero. Había mucha sensación de euforia en el ambiente. Nos presentaron a Jaume Agush, como vicepresidente, y a Santiago Fuentes, que era quien hablaba y convencía, como director de Expansión”, recuerda Gala.
En abril, en su página web, prácticamente único contacto con sus inversores, publicitaban que sus activos eran de 400 millones de dólares. También aseguraban que sólo arriesgaban el 5 por ciento de lo recaudado en inversiones agresivas no seguras pero que el resto estaba dedicado a comprar inmuebles, oro, café y trigo, lo que Cardona denominaba materias primas. En esa misma fecha la CNMV cifraba sus clientes en 18720 con unos activos contables de 121 millones de dólares y alertaba de que esta empresa no había iniciado ningún proceso de regularización en la CNMV tal y como ellos anunciaban.
Ahora sólo falta saber el destino que les deparará a Santiago Fuentes y a aquellos presuntos inversores que apoyaron y promovieron hasta el final una estafa captando a familiares y amigos para la fraudulenta red.
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Luis M. Bernat y Joseph L. Correa. ¿Qué sucedió realmente con el MLM ClubCaebiz? Testimonio de su fundador
Viernes, 9 de octubre del 2009
Lamento anunciar que ClubCaebiz.com ha cerrado sus puertas en Abril de 2006.
Aprecio enormemente toda su ayuda, pero como muchos de ustedes saben, tuve que cerrar ClubCaebiz.com debido a que fui estafado por Joseph L. Correa, Sr. y Luis Monteagudo Bernat.
Joseph Correa desapareció con más de $30000 dólares que no sólo me pertenecía a mí, sino a todos los afiliados de ClubCaebiz.com.
La historia es un poco larga pero trataré de resumirla…
Yo Carlos Vargas como fundador de ClubCaebiz.com a principios del año 2005 me asocié con Luis M. Bernat para que él se encargara del desarrollo de contenidos en ClubCaebiz.com… Posteriormente Luis me recomendó incluir a Joseph Correa para potenciar el lanzamiento de ClubCaebiz. Así lo hice y llegué a confiar tanto en estas personas que acepté que todos los ingresos de ClubCaebiz.com se depositen en la cuenta bancaria de Joseph Correa (en USA).
Esto lo hice así porque en ese año (2005) sólo se podían abrir cuentas mercantiles (merchant accounts) para procesar pagos con tarjetas de crédito en Internet, únicamente en los Estados Unidos de América. Como ustedes saben yo vivo en Bolivia y tenía esa GRAN limitante. Así que acepté que todos los cobros con tarjetas de crédito se depositen en la cuenta de mi “socio” Joseph Correa (él si vivía en USA).
Hicimos el lanzamiento de ClubCaebiz.com en Agosto de 2005, y los primeros 3 meses trabajamos los 3 socios sin ningún problema y llegamos a tener más de 1000 clientes, hasta que un día a finales del año 2005, revisé el estado de cuentas de los depósitos que se realizaban en la cuenta bancaria de Joseph, y él había retirado todo el dinero… Hablé por teléfono inmediatamente con él, y me dijo que efectivamente retiró el dinero para prevenir que su banco le haga descuentos por impuestos pues él tenía algunas deudas. Yo le creí y seguimos trabajando sin problemas los siguientes meses.
Una de las obligaciones que Joseph tenía en ClubCaebiz era la de enviar los cheques a todos los miembros que ganaron sus comisiones. Lo hizo los primeros meses, pero luego en Soporte Técnico de ClubCaebiz.com empezamos a recibir quejas de nuestros miembros. Ellos nos decían que después de dos o más meses de haber solicitado su pago, su cheque aún no les llegaba a sus domicilios.
Fue entonces cuando empezé a dudar de la honestidad de Joseph Correa. Otra vez hablé por teléfono con él y con Luis M. Bernat y de algún modo me convencieron de que todo estaba bien y de que sí pagaban las comisiones. Nuevamente les creí pues ellos eran mis socios y tenían que hacer bien las cosas porque ellos también estaban ganando dinero en esta empresa.
Poco tiempo después (para enero de 2006) ellos me pidieron ayuda en temas de programación para otro proyecto en Internet. Éste proyecto le pusieron el nombre de “SISCORBER” (Sistema Correa Bernat), y cuando estudié en detalle su proyecto y su sistema, me di cuenta que SISCORBER era un CLON de CLUBCAEBIZ.
Me molesté y nuevamente hablamos los 3 (esta vez en una sala en hotconference – similar a las conferencias que se pueden hacer en skype), y ellos me dijeron que en esta nueva empresa yo también iba a entrar como socio e iba a estar muy arriba en la matriz de siscorber… Ellos querían que les ayude a terminar la programación en siscorber (que su programador no pudo terminar), y tal vez mi gran error fue haberme negado, pues a mí no me gustaba siscorber porque era una copia (de mala calidad) de clubcaebiz.
Y ahí empecé a tener problemas con ellos… Odio decirlo pero en esa época, yo era muy inocente… Había cumplido apenas los 21 años de edad y estas personas se aprovecharon de mí.
Solicité a Joseph que me envíe el 100% de los depósitos de ClubCaebiz.com que se hicieron en su cuenta bancaria y él se negó y me dijo que “no iba a permitir que yo destruya sus sueños, pues ese dinero él lo estaba utilizando en el financiamiento de su nuevo proyecto Siscorber”.
Fue ahí cuando entré en mucha depresión pues me sentía muy impotente… Yo vivía en Bolivia, Joseph en USA, y Luis en España… No podía hacer nada. Literalmente no podía hacer nada más… Le llamaba por teléfono a Joseph casi todos los días y seguramente él viendo mi número no contestaba las llamadas. Logré hablar con Luis M. Bernat y le conté lo que me dijo Joseph y él no me creyó… Entonces pensé que ambos tenían planeado todo esto y me deprimí mucho.
Yo estaba encargado del Soporte Técnico en ClubCaebiz y por algunas semanas dejé de contestar los tickets de soporte… Simplemente me desconecté pues el hecho de sólo ingresar a mi correo me producía mucho dolor… Pues como mencioné más arriba, Ellos se llevaron mas de $30000 de mi empresa y yo me quedé con las manos vacías, y con una deuda con mis afiliados.
Hasta que un día tenía pensado retomar el control (pues el servidor ya estaba pagado por adelantado) y pensé que sería bueno comunicarles a todos que Joseph Correa y Luis Bernat estafaron a todos los miembros de ClubCaebiz.com, pero luego pensé que eso haría que la mayoría de los miembros de la empresa se dieran de baja, y entonces volví a dejar ClubCaebiz por muchas semanas, y luego en mi depresión… Simplemente eliminé y puse fuera de línea a ClubCaebiz.com (eso fue en abril de 2006).
No pude con todo eso y tuve que dejar el Internet, y retorné a la Universidad y ahí encontré un poco de paz en mi corazón…
Pido disculpas a todos por haber publicado esta noticia tan tarde. A pesar de que muchos llegaron a conocer la verdad (en el 2006), la mayoría no sabía de esto… Lo siento por no haberles contado más antes pero fue por que estaba muy deprimido y se me quitaron las ganas de luchar… Lo siento mucho.
Con todo esto aprendí una lección muy grande… Ya no tengo que confiar tanto en las personas. Sé que hay personas buenas, pero también hay malas personas con las que se tiene que tener mucho cuidado…
Y bueno, como dije más arriba SISCORBER era una copia de mala calidad de ClubCaebiz… Ellos lograron lanzar su empresa, pero no duraron mucho tiempo por la clase de personas que son… Acabo de leer una nota publicada por Joseph Correa y vi que ellos (amigos y socios de muchos años) se pelearon, lo que no me extraña para nada… Pues esta gente es de lo peor. Aquí pueden ver más detalles acerca de esto:
http://groups.google.com/group/adsense-help-misc-es/browse_thread/thread/13bf74a4fb2dead5?pli=1
Ahora después de mucho tiempo estoy bien y me encuentro trabajando en un nuevo Proyecto que estoy seguro tendrá mucho éxito en Internet. Pronto publicaré una nota para avisarles de que se trata este nuevo proyecto… Y no se preocupen, que esta vez tendré mucho cuidado en asociarme con las personas.
Saludos desde Bolivia,
Carlos Vargas
Fundador ClubCaebiz.com
Nota del Equipo de Estafas MLM
¿Realmente merece la pena confiar en personas que confunden la ambición con la codicia? Este tipo de personas utilizan el MLM como plataforma para ilusionar a las personas con el tan ansíado dinero y, tal vez y sólo tal vez, este tipo de personas que esperan nadar en dinero con su primero, su segundo o su tercer multinivel sean el verdadero cáncer de un sistema de este tipo de marketing perteneciente a la familia del networking que, tal vez y sólo tal vez, no sea tan malo como estas personas incapacitadas para los negocios se empeñan en hacernos creer.
Sólo cuando detrás de los sistemas multinivel veamos a personas que antepongan el crecimiento personal y profesional al tan codicioso dinero, entonces y sólo entonces, veremos buenos negocios MLM. Pero, mientras embaucadores con una hipoteca sin pagar os intentan vender el éxito en forma de multinivel, estos negocios abundarán y estos pseudo-líderes y pseudo-empresarios ganarán para pagar sus deudas… y luego desaparecerán. Demostrado está.
Etiquetas: network marketing, multinivel, mlm
